ISO 27001 Vorteile für FinTechs

Lassen Sie uns über den Finanzsektor und seine Wünsche an die Informationssicherheit sprechen. Wer im Finanzsektor arbeitet, sollte zumindest wissen, dass an einem hohen Sicherheitsbewusstsein kein Weg vorbeiführt. Doch welche Daten werden eigentlich im Finanzsektor verarbeitet? Was genau ist gefährdet und wo? Und wer ist letztlich betroffen? Vor allem aber: Wie kann der beste Schutz gewährleistet werden? 

Als "Normalbürger" geht man eigentlich davon aus, dass Geschäftsbereiche, die mit dem Geld anderer Leute umgehen, fast genauso geschützt werden sollten wie Bereiche, die beispielsweise mit persönlichen Gesundheitsdaten jonglieren. Tatsächlich ist das aber nicht immer der Fall. Denn oft genügt eine einfache Registrierung, um eine Betriebserlaubnis zu erhalten und sich auf dem Markt auszutoben.  

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Der Finanzsektor hat jedoch besondere Anforderungen an die Informationssicherheit. Dies liegt an der sensiblen und vertraulichen Natur von Finanzdaten sowie an den regulatorischen Anforderungen, denen der Sektor unterliegt. Diese Sonderbehandlung sollte niemanden überraschen. 

In der Tat gibt es in diesem Sektor eine Reihe von Vorschriften, wie z. B. den Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS ) und die General Data Protection Regulation (GDPR), die Unternehmen zusätzliche Anforderungen an die Informationssicherheit auferlegen. 

Und wo ist der Finanzsektor am anfälligsten? Bei den Transaktionen. Kommen wir also zu dem weit verbreiteten Begriff "FinTech"! Kurz erklärt, ist das Wort "FinTech" eine einfache Kombination aus den Wörtern "Finanzen" und "Technologie". Es beschreibt den Einsatz von Technologie zur Bereitstellung von Finanzdienstleistungen und -produkten für Verbraucher. Dabei kann es sich um Bankgeschäfte, Versicherungen, Investitionen - alles, was mit Finanzen zu tun hat - handeln.  

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Okay, FinTechs, die unersetzlichen geliebten Akteure! Ich meine, gibt es überhaupt noch ein Leben ohne PayPal? Sie sind mit Freunden in einem Restaurant und haben einfach keine Lust, sich durch die komplizierte Rechnung zu wühlen. Normalerweise zückt derjenige, der am wenigsten Geduld hat, eine Kreditkarte: "Du kannst mir PayPal geben." PayPal als Verb... nun ja.

So viele Geldtransaktionen für ein paar Pancakes, gesunde Salate und Unmengen von Kaffee... 

Aber hey, Fintech-Lösungen machen Abendessen mit Freunden einfacher! Und dafür sind wir alle dankbar! 

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FinTech vereinfacht also Finanztransaktionen für Verbraucher oder Unternehmen, macht sie zugänglicher und allgemein erschwinglicher. In den meisten Fällen rauschen in einer Stunde mehr Daten und Geld durch die Luft als Kilowatt durch die Heizungsanlagen in Kanada! Keins von beiden sollte auch nur einen Moment "kaputt" sein. 

Was muss in der FinTech-Branche geschützt werden und wie?

Heutzutage zahlen viele Menschen nur noch mit Karte, Handy, Uhr oder (sehr selten) per Gedankenübertragung! Und genau damit befasst sich der Sicherheitsstandard PCI DSS.

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Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS)

Der Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) ist eine Reihe von Sicherheitsstandards, die gewährleisten sollen, dass alle Unternehmen, die Kreditkartendaten annehmen, verarbeiten, speichern oder übertragen, eine sichere Umgebung vorfinden. Der Standard wurde von den großen Kreditkartenunternehmen (Visa, MasterCard, American Express, Discover und JCB) entwickelt, um das Risiko von Kreditkartenbetrug zu verringern.

Um PCI DSS-zertifiziert zu werden, müssen Sie die Anforderungen des Standards erfüllen und sich einer jährlichen Bewertung durch einen qualifizierten Sicherheitsgutachter (QSA) unterziehen. Dabei wird überprüft, ob Ihr Unternehmen die erforderlichen Kontrollen implementiert hat und die geforderten Sicherheitspraktiken einhält. Erfahren Sie mehr: PCI DSS

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Kann ISO 27001 den PCI DSS abdecken?

Kurzer Auffrischungskurs : Was ist ISO 27001?

ISO 27001 ist eine internationale Norm, die bewährte Verfahren für das Informationssicherheitsmanagement festlegt. Sie bietet einen umfassenden Ansatz für die Verwaltung sensibler Informationen durch die Einrichtung und Pflege eines Informationssicherheitsmanagementsystems (ISMS).

Der Standard ist weltweit anerkannt und wird von Organisationen aller Größen und Branchen, einschließlich der Finanzbranche, übernommen.

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Somit kann ISO 27001 die Anforderungen von PCI DSS bis zu einem gewissen Grad abdecken. ISO 27001 bietet einen umfassenden Rahmen für die Verwaltung und den Schutz sensibler Informationen, einschließlich Kreditkartendaten.

Viele der in ISO 27001 spezifizierten Kontrollen stimmen mit den PCI DSS-Anforderungen überein, und Organisationen können den Standard nutzen, um die PCI DSS-Anforderungen zu erfüllen.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Zertifizierung nach ISO 27001 vor allem im Finanzsektor wichtig ist, wo die Datensicherheit an erster Stelle steht. Hier geht sie zum Beispiel weit über das für die Kreditkartenverarbeitung erforderliche PCI DSS-Zertifikat hinaus.

In dieser Hinsicht hilft die Zertifizierung nach ISO 27001 einem Fintech-Unternehmen, sein Engagement für die Informationssicherheit zu demonstrieren und Kunden und Partnern das Vertrauen zu geben, dass ihre sensiblen Daten sicher sind. Vor allem, wenn es sogar regulatorische Anforderungen zu erfüllen gilt.

Daher sollte die allgemeine Sicherheitslage eines Fintech-Unternehmens stets auf einem hohen Sicherheitsniveau operieren.

Und GDPR...?

Kann ISO 27001 die GDPR abdecken?

Ja, irgendwie kann ISO 27001 Organisationen auch dabei helfen, die Allgemeine Datenschutzverordnung (GDPR) in der Fintech-Branche einzuhalten. Die GDPR ist ein EU-Datenschutzgesetz für alle Personen in der Europäischen Union (EU) und dem Europäischen Wirtschaftsraum (EWR).

ISO 27001 bietet einen umfassenden Rahmen für die Verwaltung und den Schutz sensibler Informationen, einschließlich personenbezogener Daten, die unter die Datenschutzgrundverordnung fallen. 

Zusammengefasst: Der Finanzsektor, einschließlich der Fintech-Branche, hat einzigartige Anforderungen an die Informationssicherheit und die Einhaltung der ISO 27001, da Finanzdaten sensibel und vertraulich sind und der Sektor regulatorischen Anforderungen unterliegt.

Darüber hinaus müssen Organisationen im Finanzsektor besonders auf den Schutz sensibler Finanzinformationen achten, wie z. B. persönliche Finanzinformationen, Kreditkartennummern und andere sensible Finanzdaten. ISO 27001 enthält Richtlinien für die Verwaltung solcher Informationen, einschließlich Anforderungen an die Zugangskontrolle, die Datensicherung und -wiederherstellung sowie die sichere Datenübertragung.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Grundprinzipien von ISO 27001 zwar für alle Organisationen gelten, der Finanzsektor jedoch besondere Anforderungen an die Informationssicherheit stellt, die bei der Implementierung eines ISMS und der Erlangung der ISO 27001-Zertifizierung berücksichtigt werden müssen.

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Und nach Erhalt der Zertifizierung können Fintechs viele Vorteile erwarten.

ISO 27001 Vorteile für Fintechs:

1. Kundenvertrauen! Mit der ISO 27001-Zertifizierung können Sie Ihren Kunden zeigen, dass Sie die Cybersicherheit ernst nehmen, indem Sie den weltweit anerkannten "InfoSec"-Goldstandard übernehmen!

2. Gewinnen Sie neue Kunden und Mitarbeiter! Die ISO 27001-Zertifizierung hilft Ihrem Unternehmen, neue Kunden und Mitarbeiter zu gewinnen, indem sie sicherstellt, dass alle IT-Systeme den Industriestandards entsprechen oder diese übertreffen, indem sie demonstriert, dass Sie sich verpflichtet haben, Ihren Kunden ein hohes Maß an Vertraulichkeit, Integrität und Verfügbarkeit zu bieten.

3. Verringert Sicherheitsschwachstellen! Indem Sie ISO 27001 als Teil Ihres Sicherheitsprozesses nutzen, können Sie sicherstellen, dass Sie die besten Praktiken befolgen und im Bereich der Datensicherheit so reaktionsschnell wie möglich sind.

4. Vermeiden Sie potenziell kostspielige Sicherheitsverletzungen! Von Umsatzeinbußen bis hin zu Rufschädigung - diese Kosten können schnell zum finanziellen Ruin Ihres Unternehmens führen.

5. Einhaltung von geschäftlichen, rechtlichen, vertraglichen und behördlichen Anforderungen! ISO 27001 beinhaltet ein umfassendes Programm zur Risikobewertung und zum Risikomanagement, das Organisationen bei der Erfüllung ihrer Compliance-Anforderungen helfen soll.

6. Verbesserung von Prozessen und Strategien! Verbessern Sie Ihre Prozesse und Strategien mit Hilfe von ISO 27001. Durch die Bewertung des Zustands der vorhandenen Informationen ist es einfacher, Entscheidungen für die Zukunft zu treffen und zu bestimmen, was Sie im Unternehmen erreichen wollen.

7. Qualitätssicherung! Die Norm ISO 27001 legt einen Rahmen für Qualitätsmanagementsysteme fest, der das Konzept eines organisationsweiten Ansatzes zur Qualitätssicherung unterstützt.

Und viele mehr...

Die Erlangung (und Aufrechterhaltung) der ISO 27001-Zertifizierung ist ein zeitaufwändiger Prozess, der oft eine logistische Herausforderung darstellt und wertvolle Stunden Ihrer Zeit in Anspruch nimmt.

Wir sind hier, um den Zeitaufwand für die Zertifizierung zu verringern! Buchen Sie eine Beratung.